小额贷款公司名称： 

分    类

评 价 项 目

被评价公司情况

分值

—

自评

得分

初评得分

综合评定得分

股东及董事、     监事、高级管理

人员情况      

（共15分）

主要股东是否实力雄厚、经营稳健，评价期内有无发生重大违规、失信或风险事项

2

—

公司股权是否发生质押、查封、违规转让等情形

2

—

是否与股东间存在关联贷款、非正常资金往来行为

3

—

董事、监事、高级管理人员变更是否及时报监管部门审核批准

2

—

董事、监事、高级管理人员是否具备任职资格及金融相关从业经验，高级管理人员是否存在兼职情况

3

—

公司董事、监事、高级管理人员履职情况

3

—

公司治理、内部控制与信息披露情况（共15分）

公司治理、内部控制与信息披露情况（共15分）

公司治理、内部控制与信息披露情况（共15分）

是否依法制定、及时修订《公司章程》， 《公司章程》变更是否及时报监管部门审核批准

1

—

股东(大)会是否每年至少召开一次会议，是否按规定审议公司重大事项，重大决议是否及时向区（县）主管部门报告，是否有会议记录

1

—

是否设有董事会（或执行董事）；董事会是否建立规范的会议制度，是否及时召开会议讨论决定公司重大事项，重大决议是否及时向监管部门报告 

1

—

是否设监事会(或监事)，是否存在董事、总经理、财务负责人及其他高级管理人员违规兼任监事的情况；监事是否履行职责，按时列席股东(大)会、董事会，定期向股东(大)会报告董事、高级管理人员的履职情况等

1

—

高级管理层能否独立开展工作；是否建立和完善会议制度、制定相应的议事规程，高级管理层会议是否形成正式的书面记录

1

—

是否设立专门风险管理部门或独立风险管理人员，相关部门或人员能否独立发表意见

1

—

是否明确规定项目审批的权限和审批程序，严格按照权限和程序审批业务；对于额度较大的贷款项目，是否建立有效的项目审批机制进行集体决策

1

—

项目受理、评审、审批、签约放贷、贷后监管、不良追偿等主要业务环节的工作流程、操作规则、运行机制和工作标准、尽职要求是否有明确规范

1

—

是否建立审慎规范的资产分类制度，并执行资产分类制度；是否建立贷款一般准备金和损失准备金制度，是否按规定正确提取

1

是否建立有效的风险应急管理机制，制订风险应急管理预案

1

—

是否具备健全的财务、会计管理制度，合同、印章、现金、票据、业务档案等方面管理是否规范有序

1

—

年度财务会计报告是否经具有相应资质的社会中介机构（在本市注册会计师协会分类管理中，最近一次被评为A类或B类）审计，并出具标准无保留意见的审计报告

2

—

财务会计报告是否按照《企业会计准则》等有关规定编制，是否存在会计信息失真、会计科目使用不当等财务管理、会计核算方面的问题

2

—

落实监管要求情况（共20分）

是否存在不配合调查、检查的情况

5

—

是否存在未及时落实监管部门整改要求情况

5

—

是否按有关规定及时报告重大事项

5

—

是否按照监管部门要求报告业务信息、相关会计报表、业务数据、统计报表、银行账户信息等信息资料，是否存在迟报、瞒报、谎报、误报的情况

5

—

—

扣 分 事 项

—

初评扣分

综合评定扣分

—

—

合规经营情况         （共30分）

30

经营风险情况        （共20分）

20

监管计分结果

————————

100

—

—

不得评为

A级情形    

—

—

—

—

—

不得评为B级及     以上级别的情形          

—

—

—

—

—

监管评级结果

————————

—

—

融资性担保机构名称：

分    类

评 价 项 目

被评价担保机构情况

分值

—

自评

得分

初评得分

综合评定得分

股东及董事、     监事、高级管理

人员情况      

（共15分）

主要股东是否实力雄厚、经营稳健，评价期内有无发生重大违规、失信或风险事项

2

—

公司股权是否发生质押、查封、违规转让等情形

2

—

是否与股东间发生违规关联担保、非正常资金往来行为

3

—

董事、监事、高级管理人员变更是否及时报监管部门批准或备案

2

—

董事、监事、高级管理人员是否熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力，高级管理人员是否存在兼职情况

3

—

公司董事、监事、高级管理人员履职情况

3

—

公司治理、内部控制与信息披露情况（共15分）

公司治理、内部控制与信息披露情况（共15分）

公司治理、内部控制与信息披露情况（共15分）

是否依法制定、及时修订《公司章程》， 《公司章程》变更是否及时报监管部门批准或备案

1

—

股东(大)会是否每年至少召开一次会议，是否按规定审议公司重大事项，重大决议是否及时向区（县）主管部门报告

1

—

是否设有董事会（或执行董事）；董事会是否建立规范的会议制度，是否及时召开会议讨论决定公司重大事项，重大决议是否及时向监管部门报告；跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资担保公司是否按规定进行报备

1

—

是否设监事会(或监事)，是否存在董事、总经理、财务负责人及其他高级管理人员违规兼任监事的情况；监事是否履行职责，按时列席股东(大)会、董事会，定期向股东(大)会报告董事、高级管理人员的履职情况等

1

—

高级管理层能否独立开展工作；是否建立和完善会议制度、制定相应的议事规程，高级管理层会议是否形成正式的书面记录

1

—

是否设立专门风险管理部门或独立风险管理人员，相关部门或人员能否独立发表意见

1

—

是否明确规定项目审批的权限和审批程序，严格按照权限和程序审批业务；对于额度较大的担保或投资项目，是否建立有效的项目审批机制进行集体决策

1

—

项目受理、评审、审批、签约承保、保后监管、代偿、追偿等主要业务环节的工作流程、操作规则、运行机制和工作标准、尽职要求是否有明确规范

1

—

是否建立有效的应急管理机制，制订应急管理预案

1

—

是否具备健全的财务、会计管理制度，合同、印章、现金、票据、业务档案等方面管理是否规范有序

1

—

年度财务会计报告是否经具有相应资质的社会中介机构（在本市注册会计师协会分类管理中，最近一次被评为A类或B类）审计，并出具标准无保留意见的审计报告

2

—

财务会计报告是否按照《企业会计准则》等有关规定编制，是否存在会计信息失真、会计科目使用不当等财务管理、会计核算方面的问题

3

—

落实监管要求情况

（共20分）

是否存在不配合调查、检查的情况

5

—

是否存在未及时落实监管部门整改要求情况

5

—

是否按有关规定及时报告重大事项

5

—

是否按照监管部门要求报告相关会计报表、业务数据、统计报表、银行账户信息等信息资料，是否存在迟报、瞒报、谎报、误报的情况

5

—

—

扣 分 事 项

—

初评扣分

综合评定扣分

—

—

合规经营情况         （共30分）

30

经营风险情况        （共20分）

20

监管计分结果

————————

100

—

不得评为

A级情形    

—

—

—

—

—

不得评为B级及     以上级别的情形          

—

—

—

—

—

监管评级结果

————————

—

—

—

注：对事业单位、国有独资公司，股东情况、公司治理情况中不适用的评价事项暂按该项分值的85%计分。